Checklist nalatenschapsplanning

Dit is de afdrukbare versie van crypto-nalatenschap voorbereiden. Het zet het plan om in afvinkacties voor eigenaren: wat bestaat, waar het is, hoe toegang wordt overgedragen en wanneer u controleert. Print het, werk het een keer door en bewaar het ingevulde exemplaar bij uw nalatenschapsdocumenten.

PDF: Download de planningschecklist om te printen of in te vullen. De geheimevrije overzichtskaart-template is het bijbehorende formulier.

De ene regel vóór u begint: deze checklist vertelt uw familie wat bestaat en waar. Hij bevat nooit het geheime materiaal zelf, geen seed words, geen sleutels, geen wachtwoorden. Alles wat geheim is, blijft buiten elk document dat u hier invult.

1. Inventaris: wat bestaat

• Exchangeaccounts, één regel per platform en de accountidentificatie (nooit het wachtwoord)
• Zelfbewaarde wallets, software-, hardware- en paper wallets waarvoor u sleutels heeft
• Hardware-apparaten, welke apparaten bestaan (merk en model zijn prima) en waar ze staan
• Herstelmateriaal, waar het ligt: een kluis, een bankkluisje, een vertrouwd persoon (de locatie, nooit de woorden)
• DeFi-posities, staking, lending, liquidity pools, governancetokens
• NFT’s en andere tokens, collecties en gebruikte marktplaatsen
• Mining- of validatoropstellingen, apparatuur, poolaccounts, beloningsadressen
• Crypto die anderen voor u bewaren, bewaarder, adviseur, familielid, bedrijf
• Crypto-schulden en onderpand, leningen met crypto als onderpand, marginposities, vergrendelde saldi

De inventaris is hetzelfde document dat een executeur na een overlijden zou opbouwen; zie inventaris van een crypto-nalatenschap voor de vorm.

2. De overzichtskaart, waar het is

• Er bestaat een geschreven kaart, bij uw advocaat of notaris, of op een plek die uw vertrouwde mensen kunnen bereiken
• Eerste aanspreekpunten genoteerd, wie u per categorie belt (support van de exchange, adviseur, bewaarder), met namen en contactgegevens
• Locaties van apparaten vastgelegd, inclusief externe opslag en bankkluisjes
• Locaties van herstelmateriaal vastgelegd, alleen locaties, nooit inhoud
• Accountlijst per exchange, zonder wachtwoorden of inloggegevens
• 2FA-situatie genoteerd, welke accounts een authenticator-app gebruiken, en waar de herstelcodes liggen (alleen de locatie)
• Een vertrouwd persoon weet dat de kaart bestaat, en hoe deze te bereiken is wanneer u dat niet meer kunt

3. Overdracht, hoe toegang overgaat

• Erfopvolgingprocedure van de exchange bekend, controleer per platform de officiële procedure voor accounts na een overlijden of de mogelijkheden voor begunstigden
• Testament bijgewerkt, crypto staat in uw nalatenschapsdocumenten; zie crypto in een testament
• Testament vs. trust overwogen, vergelijk eerlijk in testament of trust bij crypto
• Multisig beoordeeld, voor grote of lang aangehouden saldi; zie multisig en nalatenschap
• Noodprocedure in de wachtwoordmanager geregeld, zodat een vertrouwd persoon onder afgesproken regels toegang kan vragen, zonder dat iemand vandaag uw hoofdwachtwoord heeft
• Bewaarafspraak vastgelegd, als een professional een deel van de toegangsketen beheert, staat de afspraak op papier
• De executeur weet dat crypto bestaat, en wie voor elk bezit het eerste aanspreekpunt is

Voor het volledige menu aan mechanismen vergelijkt u de opties in opties om crypto door te geven en digitale nalatenschapstools voor crypto.

4. De veilige-documentatieregels, controleer vóór u archiveert

• Geen seed words, private keys of wachtwoorden in deze checklist of de kaart
• Geen foto’s van herstelkaarten of geprinte sleutels in de nalatenschapsdocumenten
• Geen geheimen verstuurd per e-mail, chat of cloudnotitie
• Moet een geheim document bestaan? Dan ligt het in de verzegelde kluis van een advocaat of notaris onder hun beroepsregels, beslist met de professional
• De ingevulde checklist bevat alleen feiten en locaties, en u kunt hem aan een familielid tonen zonder iets prijs te geven

5. Controleren, houd het plan kloppend

• Een jaarlijkse controledatum is vastgesteld, kies één terugkerende datum (bijvoorbeeld bij uw jaarlijkse belastingaangifte)
• Triggers genoteerd, werk het plan bij na: een nieuw exchangeaccount, een nieuwe wallet of apparaat, een verhuizing, een scheiding, een overlijden in de familie, of een wijziging van vertrouwde persoon
• Het plan is getest, kan een bekwaam persoon ermee handelen zonder dat u erbij bent?
• Gecontroleerd op: ___ / door: ___, dateer en benoem elke controle

Wat deze checklist niet is

Het is geen plaats voor geheimen en vervangt de juridische stappen niet: een testament, een trust of het advies van een notaris bepaalt nog steeds wie volgens lokaal recht erft. Het is ook geen beleggingsadvies, het doel is dat uw crypto bij de juiste mensen komt, niet dat het groeit. Voor de achtergrond van elk punt: crypto-nalatenschap voorbereiden. Voor wat er gebeurt als u niet meer kunt handelen: crypto bij wilsonbekwaamheid.